Приднестровский республиканский банк на постоянной основе осуществляет мониторинг операций (сделок) с денежными средствами и иным имуществом в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с  легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, сведения о ней направляются в правоохранительные органы.

Вместе с тем, Приднестровским республиканским банком разработаны критерии и признаки операций, которые могут быть направлены на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, в том числе незаконное обналичивание денежных средств. Данные критерии и признаки используются субъектами финансового мониторинга в анализе деятельности своих клиентов в целях выявления подозрительных операций (сделок), с последующим принятием действий по их пресечению.

Так, кредитными организациями республики был разработан комплекс мер тарифного воздействия в отношении клиентов, операции которых имеют признаки незаконного обналичивания денежных средств. В частности, 10 января 2018 года коммерческим банкам было рекомендовано особенно обратить внимание на работу данных организаций. Практически одновременно коммерческими банками были установлены индивидуальные комиссии обозначенным фирмам. В результате проведение подобных операций стало экономически не выгодным.

Данные мероприятия позволили с февраля 2018 года свести к минимуму объем услуг по незаконному обналичиванию денежных средств. В настоящее время он составляет не более 2% от уровня 2016-2017 гг.

По оценке Приднестровского республиканского банка, основными секторами экономики, пользовавшимися услугами организаций, имеющих признаки незаконного обналичивания денежных средств, являлись торговля и общественное питание - 52,6%, строительство – 23,1%, промышленность – 14,9% и сельское хозяйство – 3,5% (рис. 1). Совокупный оборот денежных средств, задействованных в данных операциях, за 2016-2018 гг. превысил 1 млрд руб.

Рис. 1. Динамика поступления денежных средств на счета организаций, имеющих признаки незаконного обналичивания денежных средств, от организаций реального сектора экономики, млн руб. 

Необходимо отметить, что впоследствии в рамках Закона Приднестровской Молдавской "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” банки дополнительно получили право расторгнуть договор банковского счета с организациями, осуществляющими операции, попадающие под вышеназванные критерии.

По оценкам, данные мероприятия способствовали пресечению обозначенных операций, а государственный бюджет стал получать дополнительный доход в сумме 30-40 млн руб. в год.

Дополнительно, по тем же основаниям, еще в конце 2017 года были увеличены требования к минимальному уставному капиталу для небанковских кредитных организаций до 5 млн руб. плюс 150 тыс. руб. на каждый дополнительный обменный пункт сверх десятого. Были введены требования разработать программное обеспечение, которое будет осуществлять ведение Реестров по учету операций с денежной наличностью в обменном пункте и в режиме реального времени отражать все проведенные обменным пунктом операции в базе данных кредитной организации.

Одновременно была введена ответственность к небанковским кредитным организациям за совершение валютно-обменных и других операций без учета и оформления в обменно-валютных пунктах документов, предусмотренных нормативными актами ПРБ, а также за ненаправление в ПРБ информации о совершенных операциях.

Данные мероприятия существенно снизили давление на валютный рынок, способствовали его легализации, что позволило значительно увеличить объем уплаченных налогов в бюджет (по оценкам, дополнительно почти на 10 млн руб.).